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第一章 商业银行的发展及其影响因素1

第一节 商业银行的性质、功能与发展历史2

第二节 我国商业银行概况4

第三节 影响商业银行发展的主要因素10

本章小结21

复习思考题21

案例分析 山西票号的兴衰22

第二章 商业银行评价25

第一节 商业银行的经营目标与原则26

第二节 商业银行财务评价29

第三节 商业银行的监管评级与信用评级37

本章小结42

复习思考题42

案例分析 关于中国商业银行利润的十二个结论43

第三章 商业银行负债的管理51

第一节 负债管理概述52

第二节 商业银行存款的管理53

第三节 商业银行借款的管理64

本章小结72

复习思考题72

案例分析“傻瓜”金融梦73

第四章 商业银行贷款的管理77

第一节 企业的贷款需求与贷款种类78

第二节 商业银行贷款的政策和流程85

第三节 商业银行贷款的风险分类92

第四节 商业银行不良贷款的管理94

本章小结96

复习思考题97

案例分析300亿元银行贷款支撑的“德隆神话”97

第五章 商业银行贷款的信用分析101

第一节 企业财务分析102

第二节 企业非财务因素分析113

第三节 贷款担保分析116

第四节 贷款风险的综合分析与贷款风险度123

本章小结124

复习思考题125

案例分析 财务分析粉碎“蓝田神话”125

第六章 商业银行几类特殊贷款的管理129

第一节 房地产贷款的管理130

第二节 个人贷款的管理134

第三节 国际贸易融资的管理140

第四节 票据承兑与贴现的管理143

第五节 小企业贷款的管理145

第六节 弱势群体贷款的管理151

本章小结154

复习思考题155

案例分析 美国次贷危机155

第七章 商业银行债券投资的管理157

第一节 商业银行债券投资的目标与对象158

第二节 商业银行债券投资的收益与风险165

第三节 商业银行债券投资的管理与策略170

本章小结173

复习思考题174

案例分析 南京银行打造“债券市场特色银行”174

第八章 商业银行现金资产与流动性的管理177

第一节 商业银行现金资产概述178

第二节 商业银行现金资产的管理179

第三节 商业银行流动性的管理184

本章小结193

复习思考题193

案例分析 流动性危机摧毁美国第七大银行193

第九章 商业银行中间业务的管理197

第一节 商业银行的中间业务概述198

第二节 支付结算与银行卡业务202

第三节 代理与托管业务205

第四节 投资银行业务208

第五节 担保与承诺业务211

本章小结213

复习思考题213

案例分析 贷款承诺与现金流214

第十章 商业银行的资本管理217

第一节 会计资本管理218

第二节 监管资本管理224

第三节 经济资本管理237

本章小结243

复习思考题244

案例分析 国有银行是否被“贱卖”？244

第十一章 商业银行的风险管理247

第一节 商业银行风险管理概述248

第二节 商业银行公司治理与内部控制257

第三节 市场风险的计量与管理262

第四节 信用风险的计量与管理271

第五节 操作风险的计量与管理281

本章小结286

复习思考题286

案例分析 规则文化与银行治理的有效性287

第十二章 商业银行的金融创新291

第一节 商业银行金融创新概述292

第二节 信息技术在商业银行中的应用295

第三节 金融衍生产品及其应用300

第四节 贷款证券化313

本章小结318

复习思考题318

案例分析 美国大通银行“一份账单、一张支票系统”318

第十三章 商业银行的市场营销323

第一节 商业银行市场营销的总体框架324

第二节 商业银行产品的定价329

第三节 超越客户的期望340

本章小结344

复习思考题344

案例分析 美国唯一AAA级银行的关系营销战略345

参考书目349