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第一章 问题金融机构成因与识别标准法律问题分析1

第一节 问题金融机构产生的原因分析2

一、金融机构自身的脆弱性——问题产生的根本原因2

二、国家干预的负面影响6

三、监管套利8

四、委托代理关系10

第二节 问题金融机构识别的已有认识与反思12

一、已有观点——理论与实践的结合12

二、批判性反思与界定15

三、小结21

第三节 问题金融机构识别的法律标准22

一、美国“骆驼评级”制度的启迪——问题化的指标确定23

二、中国“骆驼评级”——与美国问题化指标的比较28

三、金融机构问题化的识别因素——法律化的起点38

第二章 问题金融机构处置法律制度创新的理念49

第一节 问题的提出——我们究竟需要什么样的处置理念49

一、问题是什么？——去问题化的关键50

二、我们做了什么——理念归纳的基础53

三、监管收益与成本平衡的理念——去问题化处置的基础58

四、余论——价值平衡问题59

第二节 有效监管理念——问题金融机构处置的基本要素63

一、有效监管的先决条件64

二、有效监管的内容要素68

三、金融机构有效处置的关键要素构成70

四、综述73

第三节 宏观审慎监管——后危机时代金融监管的基本理念75

一、宏观审慎监管理论透视——制度设计的逻辑起点75

二、域外关于宏观审慎监管的实践与评价90

三、对中国宏观审慎监管创新法律路径的思考96

四、结语101

第四节 金融消费者权益保护——金融机构去问题化与处置的基本理念103

一、金融消费者保护的理论基础103

二、金融消费者的权利边界108

三、后危机时代金融消费者权益保护法律的创新111

第三章 金融机构问题化的事前处置——预警法律制度的构建118

第一节 金融问题化预警理论梳理与评价119

一、金融危机的预警理论与评析119

二、非系统性金融风险预警理论123

三、小结130

第二节 金融机构问题化预警的实践130

一、美国131

二、英国142

三、日本150

四、横向比较154

第三节 中国金融机构去问题化预警制度完善的思考161

一、我国金融风险预警制度框架161

二、评判——一个不乐观的结果167

三、完善的建议170

第四章 后危机时代金融机构问题的事中处置法律分析175

第一节 对问题金融机构救助方法的一般梳理与评价175

一、救助的形式——依主体的划分176

二、问题金融机构救助的主要表现形式——实证性的考察181

第二节 前危机时代问题金融机构事中处置的实践与评析191

一、美国192

二、日本223

三、北欧问题金融机构的救助225

四、亚洲金融危机中的去问题化处置229

五、综述232

第三节 后危机时代金融机构去问题化的处置与比较分析234

一、去问题化的处置措施236

二、比较分析254

三、综述260

第四节 后危机时代对中国问题金融机构事中救助的检讨与反思265

一、金融机构问题处置的实践265

二、我国问题金融机构救助处置存在的问题286

三、对策分析290

四、结语293

第五章 对后危机时代问题金融机构市场退出处置的检讨与反思295

第一节 问题金融机构市场退出的基本范畴与组成要素分析296

一、问题金融机构市场退出的基本范畴296

二、问题金融机构退市制度的核心构成要素308

三、综述322

第二节 后危机时代“太大而不能倒”金融机构监管法律问题323

一、对“太大而不能倒”金融机构严格监管正当性的思辨324

二、“太大而不能倒”金融机构的识别标准与评估方法333

三、对“太大而不能倒”机构监管创新的思考340

四、中国该怎么办——一个实事求是的思考348

五、结语352

第三节 后危机时代域外问题金融机构退市法律制度的创新353

一、金融机构破产的指导原则——国际金融监管协作的成果354

二、美国关于金融机构退市的规定363

三、后危机时代英国破产法律制度的创新366

四、综述370

第四节 后危机时代中国金融机构市场退出法律制度的完善372

一、金融机构退市规则的梳理373

二、对我国金融机构市场退出法律制度的检讨与反思381

三、完善我国金融机构退市法律制度的建议389

四、结语395

主要参考文献397

致谢416