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第一篇 总论1

第一章 商业银行的基础知识1

第一节 什么是商业银行1

第二节 商业银行的基本业务5

第三节 商业银行的设立及组织结构11

第四节 商业银行的权利和义务14

第二章 商业银行财务管理基础17

第一节 商业银行财务管理的基本内容17

第二节 商业银行财务管理的基本原则24

第三节 商业银行财务管理的目标30

第三章 商业银行财务报表33

第一节 商业银行资产负债表33

第二节 商业银行损益表45

第二篇 商业银行财务管理的基本方法53

第四章 货币时间价值与证券评价53

第一节 货币的时间价值53

第二节 债券价值与收益的计算59

第三节 普通股价值的决定与收益率的计算65

第五章 风险、报酬率与货币效用69

第一节 风险的定义及计量69

第二节 风险与报酬率的关系79

第三节 货币效用理论87

第六章 商业银行财务分析93

第一节 银行财务分析的基本要求与分类93

第二节 银行财务报表的比率分析97

第三节 银行财务报表的趋势分析106

第三篇 商业银行的资产、负债管理119

第七章 商业银行资产的流动性管理113

第一节 商业银行资产的流动性113

第二节 资产流动性需要的测定119

第三节 流动性管理理论12

第四节 资产的流动性管理方法131

第八章 商业银行的放款管理139

第一节 银行放款的种类139

第二节 银行放款的政策114

第三节 借款者的信用分析146

第四节 银行放款的定价157

第五节 客户盈利性分析161

第九章 商业银行的证券投资管理166

第一节 银行证券投资业的特点和目的166

第二节 银行证券投资的收益170

第三节 银行证券投资的风险176

第四节 银行证券投资风险和收益的关系183

第五节 银行处理风险与收益关系的案例分析187

第六节 银行证券投资的方法与政策193

第十章 商业银行的负债管理201

第一节 存款的来源与种类201

第二节 存款的特点与影响因素206

第三节 存款的预测210

第四节 其他负债222

第五节 负债成本分析224

第六节 负债管理理论228

第四篇 商业银行的资本和股利管理231

第十一章 商业银行资本的筹集231

第一节 银行资本的确认232

第二节 银行资本的外部来源236

第三节 增加银行资本的避税政策244

第十二章 商业银行的资本成本254

第一节 银行的加权平均资本成本254

第二节 银行资本的边际成本259

第十三章 商业银行的股利管理263

第一节 股利理论263

第二节 银行的股利政策270

第三节 股利的支付程序及股利现金的筹集272

第四节 股票分割、股票股利和股票购回274

第十四章 商业银行的资产负债管理278

第一节 边际利息分析279

第二节 资金缺口管理284

第三节 持续期缺口管理290

第四节 应用金融期货套期保值300