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第一章 个人理财策划概述1

第一节 个人理财策划的概念1

第二节 个人理财策划的作用9

第三节 个人理财策划的内容及流程11

第四节 个人财务策划师15

第二章 个人理财基础：现金流量管理29

第一节 利率29

第二节 现金流量分析34

第三节 年金的概念及计算39

第四节 现金与现金等价物的收支预算48

第三章 个人理财技术：储蓄策划65

第一节 储蓄策划的原则65

第二节 储蓄策划工具72

第三节 个人储蓄的运用策略77

第一节 证券投资策划基础88

第四章 个人理财技术：证券投资策划88

第二节 证券投资策划程序90

第三节 证券投资策划工具94

第四节 证券投资分析的主要方法103

第五节 证券的投资价值分析106

第六节 投资收益和风险的衡量116

第五章 个人理财技术：保险策划126

第一节 保险策划基础126

第二节 保险策划程序134

第三节 保险策划工具144

第六章 个人理财技术：房地产策划157

第一节 房地产策划基本知识157

第二节 个人购房策划160

第三节 个人住房消费贷款168

第四节 个人支付能力评估180

第五节 房地产策划的风险管理182

第一节 教育投资策划的重要性194

第七章 个人理财技术：教育策划194

第二节 教育投资策划技术198

第三节 教育投资计划工具203

第四节 家庭模式的选择及家庭策划206

第五节 教育投资策划风险管理210

第八章 个人理财技术：个人税收策划214

第一节 个人税收基本知识214

第二节 个人税务策划概述224

第三节 个人税收策划的步骤227

第四节 个人税务策划的基本方法231

第五节 个人税务策划实务234

第九章 个人理财技术：退休策划245

第一节 退休策划基础245

第二节 退休策划需求分析248

第三节 年金与退休策划256

第四节 退休金策划259

第五节 退休策划的主要步骤263

第六节 我国养老保险制度265

第十章 个人理财技术：遗产策划274

第一节 遗产策划基本知识274

第二节 遗产筹划的工具286

第三节 遗产策划程序290

第四节 遗产策划风险与控制297

第十一章 个人理财基本程序301

第一节 程序之一：建立与客户关系301

第二节 程序之二：客户数据、目标与期望320

第三节 程序之三：分析客户现行财务状况329

第四节 程序之四：综合财务策划计划——策略整合338

第五节 程序之五：提出财务策划计划347

第六节 执行和监控财务策划计划354

第十二章 案例363

参考书目373

后记374