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第一章 导论1

第二章 银行作业与服务委外的现况与趋势9

第一节 银行作业与服务委外的利弊得失11

一、银行作业与服务委外的动机与诱因11

二、银行作业与服务委外失败的原因18

第二节 资讯技术与劳务服务委外的现况与趋势21

一、国际资讯技术与劳务服务委外的现况与趋势22

二、台湾资讯技术与劳务服务委外的现况与趋势28

第三节 结语31

附录：我国银行作业与服务委外资料维护的网路申报画面范例33

第三章 银行作业与服务委外的风险37

第一节 银行使用外部供应者的模式40

第二节 银行作业与服务委外的风险分类42

一、作业与服务委外主要的风险种类43

二、作业与服务委外风险的内涵43

第三节 结语57

第四章 银行作业与服务委外的管理工具59

第一节 委外计画要求61

一、委外计画要求的内涵62

二、委外计画要求的标准型态63

第二节 劳务标准协定63

一、劳务标准协定的组成因子65

二、建立劳务标准协定的步骤67

三、劳务标准协定范例69

第三节 主要承包商或委外供应者间作业协定的使用69

一、主要承包商的使用71

二、委外供应者间作业协定的使用73

三、其他管理方法的使用74

第四节 电脑系统的利用75

一、契约管理系统76

二、合格供应者排序管理的内部网站77

三、采购至付款系统78

第五节 结语79

第五章 银行作业与服务委外的国际监理与管理原则81

第一节 作业与服务委外的监理发展82

第二节 巴塞尔银行监理委员会的管理与监理原则83

一、委外管理的7项原则83

二、委外监理的2项原则91

第三节 欧洲银行监理委员会的委外管理与监理原则93

第四节 英国之银行作业与服务委外的管理与监理100

一、2001年《银行之暂行审慎参考手册》有关委外之规范101

二、2001年《银行之暂行审慎参考手册》有关委外之额外考量103

三、《高阶管理安排、系统、及控制》手册有关委外应注意的事项105

四、英国金融监督管理局的其他相关规范109

第五节 德国之银行作业与服务委外的管理与监理113

一、委外的定义与项目114

二、适用对象115

三、进入委外的要求115

第六节 新加坡之银行作业与服务委外的管理与监理120

一、重要的委外121

二、风险管理实务123

第七节 结语135

第六章 美国银行作业与服务委外的监理137

第一节 美国联邦金融机构检查委员会的银行资讯技术委外业务监理139

第二节 美国联邦金融机构检查委员会对资讯技术委外供应者的监理141

一、监理策略141

二、风险评估144

三、资讯技术统一评等制度146

第三节 委外至海外地区的监理146

一、美国联邦金融机构检查委员会对银行委外至海外地区的监理146

二、美国通货监理署对银行委外至海外地区的监理158

三、美国联准会对银行委外至海外地区的监理159

第四节 内部稽核委外的监理160

第五节 结语163

第七章 美国银行作业与服务委外的管理165

第一节 风险评估及策略计画168

一、整合银行整体策略目标168

二、指派专家担任监督及管理176

三、成本与利润关系176

四、客户期望177

第二节 审慎选择委外供应者177

第三节 契约审视182

一、委外契约条款内容182

二、有助契约审视的管理原则193

第四节 监督委外供应者197

一、财务状况的监督198

二、监督作业控制200

三、评估作业与服务及支援的品质204

四、书面文件205

五、监督契约遵循及契约修订的需求206

六、维护营运复原及紧急应变计画206

第五节 结语210

第八章 银行海外地区委外及内部稽核委外的管理213

第一节 海外地区进行作业与服务委外的管理214

一、至海外地区进行委外的趋势215

二、委外至海外地区的独特风险216

三、巴塞尔银行监理委员会及美国监理机关的相关管理原则217

第二节 内部稽核委外的管理221

一、内部稽核委外的风险与利益222

二、内部稽核委外的形式223

三、内部稽核委外的考量224

四、会计师的独立性227

五、美国会计师协会专业标准231

第三节 结语232

第九章 国际大型银行对作业与服务委外的管理233

第一节 技术与劳务委外或采购的相关商品与服务234

第二节 银行委外管理组织的功能与责任239

一、委外管理单位239

二、委外管理工具243

三、委外管理人员244

四、委外供应者的分类246

第三节 委外供应者的选择及管理程序247

一、委外需求的产生248

二、通知资讯技术领导委员会的契约委员会250

三、委外供应者资格的确认250

四、投标及选择程序251

五、契约的订定254

六、委外供应者的监督与管理257

第四节 结语264

第十章 美国对银行资讯技术委外的监理检查267

第一节 美国对银行之资讯技术委外的检查268

一、第1类的检查目标及程序269

二、第2类的检查目标及程序272

第二节 美国对资讯技术委外供应者的检查276

第三节 结语287

第十一章 我国对银行作业与服务委外的监理与管理289

第一节 我国对银行作业与服务委外的监理290

一、适用对象291

二、委外项目范围291

三、银行应订定委外内部作业规范295

四、银行委外契约应载明的事项297

五、应收债权催收作业的委外298

六、海外委外302

七、法令遵循303

八、银行接受其他银行委托之作业委内的处理原则304

九、金融检查与实地查核305

十、委外缺失案例310

第二节 我国银行对委外作业与服务的管理310

第三节结语315

附录1：我国监理机关提出的银行委外业务缺失例子317

附录2：我国XX银行海外分行与国内总行间的委外服务合约案例322

附录3： XX外商银行YY分公司的委外服务合约案例330

第十二章 银行成功委外应有的作法339

第一节 委外成功的步骤340

一、美国委外协会的委外成功七个步骤341

二、美国整合分析中心公司的委外成功五个步骤343

第二节 监理机关在成功委外中的监理角色344

第三节 银行在成功委外中的管理角色345

参考文献347