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项目一 认识人身保险1

模块1了解人身风险1

模块2了解人身保险在各国的发展4

模块3了解人身保险在我国的发展10

任务1了解近年来我国人身保险市场的总体状况10

任务2有社保你就放心了吗11

活动1如何认识我国社会养老保险的不足11

活动2如何认识我国社会医疗保险的不足15

项目二 感受人身保险——人身保险的“新”功能18

模块1人身保险的若干误区19

任务1走出人身保险的误区19

任务2保险功能的误区20

任务3保险规划产品组合的误区21

任务4购买保险时机选择的误区21

模块2人身保险的基本功能与创新功能22

任务1人寿保险的基本功能22

活动1什么是保单的现金价值23

任务2人寿保险的创造性功能25

模块3人身保险与理财规划29

任务1人身保险与养老规划29

活动1陈先生应该如何进行养老规划29

任务2人身保险与遗产规划31

活动1认识遗产税与人寿保险的关系32

活动2利用寿险做好个人遗产税规划33

活动3人寿保险在遗产规划中应注意的问题35

项目三 人身保险的合同管理与条款37

模块1人身保险合同的订立38

任务1人身保险合同的订立39

模块2人身保险合同的履行41

任务1人身保险合同如何变更44

模块3人身保险合同的条款解读46

任务1不可抗辩与年龄误告条款46

任务2宽限期条款与复效条款50

任务3自杀条款53

项目四 人身保险的产品比较58

模块1走进人寿保险产品的世界59

任务1传统型人寿保险产品60

活动1如果时光可以倒流，你能帮帮这一家人吗60

活动2了解其他人寿保险产品62

任务2创新型人寿保险65

模块2人身意外伤害保险产品69

模块3健康保险73

项目五 人身保险需求的测算与产品价格计算80

模块1人身保险需求的测算81

任务1人身保险需求的定性分析81

活动1如何对人身保险进行定性分析81

任务2人身保险需求的定量分析85

活动1学会利用简易法量化人身保险需求85

活动2学会利用年收入资本化法量化家庭人身保险需求86

模块2人身保险费率的简单计算87

任务1认识生命表87

任务2利用生命表计算人身保险的费率90

项目六 人身保险产品的购买93

模块1人身保险产品的选择与组合93

任务1确定家庭可节余的资金量及能负担的保险费金额94

活动1确定家庭可节余资金量94

活动2确定能负担的保险费金额94

任务2根据家庭需求购买人寿保险95

模块2保险公司选择97

任务1影响寿险公司选择的重要因素98

活动1掌握选择寿险公司的几大要素98

任务2我国大型寿险公司简介101

模块3人身保险产品购买渠道选择103

任务1明确个人代理人的作用104

活动1了解个人代理人相关监管的规定107

活动2如何选择个人代理人108

模块4保险销售计划书的制作113

模块5人身保险产品的销售技巧118

任务1保险营销员如何设计开场白118

任务2保险营销员如何应对拒绝120

项目七 人身保险的核保与承保124

模块1人身保险核保内容125

任务1人身保险核保工作的阶段125

活动1学会填写个人投保书125

任务2人身保险的核保流程136

活动1对非标准体的核保处理137

模块2人身保险的财务核保139

任务1如何进行财务核保140

任务2实战演练——高端客户的核保147

项目八 专业化的售后服务149

模块1人身保险的售后服务149

任务1寿险保单保全151

模块2保险理赔案例分析158

任务1人寿保险理赔159

任务2健康保险理赔161

任务3人身意外伤害理赔163

模块3保险理赔单证管理167

任务1填写领取保险理赔款所需的单据167

附录一 有关人身保险发展的各项政策176

附录二 人身保险经典产品总汇191

附录三 伤残等级与给付比例199

参考文献201